Impostos Sobre Carros: Mito vs. Realidade – Prepare-se para se Espantar!

Quando se trata de escolher um carro novo, o consumidor precisa considerar uma série de fatores, desde o preço até o desempenho do veículo, sem deixar de lado os itens de série e a eficiência de combustível. Vamos analisar uma seleção de carros populares no mercado brasileiro para 2024, divididos em três categorias: hatchbacks, SUVs compactos e SUVs intermediários. As opções vão desde modelos mais acessíveis até os mais sofisticados, com preços e motorização variáveis.

Entendendo os Impostos sobre Veículos no Brasil

Antes de mergulharmos nos detalhes de cada veículo, é importante entender os impostos que incidem sobre a compra de um carro no Brasil. Muitos consumidores acreditam que os impostos representam 50% ou até 70% do valor de um carro, mas vamos desmistificar isso.

Principais Impostos:

• IPI (Imposto sobre Produtos Industrializados): Varia de acordo com a cilindrada do motor. Por exemplo, motorização:
• Até 1.0: 7%
• De 1.0 a 2.0 (flex): 11%
• De 1.0 a 2.0 (gasolina): 13%
• Acima de 2.0 (flex): 18%
• Acima de 2.0 (gasolina): 25%

• ICMS (Imposto sobre Circulação de Mercadorias e Serviços): Varia entre 12% e 18%, dependendo do estado.
• PIS/PASEP e COFINS: Contribuições sociais que somam cerca de 9,25% sobre o valor do veículo.
• IPVA (Imposto sobre a Propriedade de Veículos Automotores): Varia de estado para estado. Vamos considerar as alíquotas de São Paulo (4%), Rio de Janeiro (4%), Bahia (2,5%) e Rio Grande do Sul (3%).
• DPVAT e Licenciamento: Custos fixos anuais que também devem ser considerados.

Hatchbacks – Carros Compactos

Volkswagen Polo 1.0 Track (77 cv)

• Preço: R$ 90.990,00
• Motorização: Motor 1.0 de 77 cavalos de potência.
• Destaques: O Polo é um dos hatchbacks mais equilibrados do mercado, oferecendo bom desempenho aliado a uma qualidade de construção superior. Com design moderno e equipamentos de série, o modelo tem a proposta de atender a um público exigente, sem abrir mão da eficiência no consumo de combustível.
• Equipamentos: Ar-condicionado, central multimídia, câmera de ré e rodas de aro 15.

Cálculo de Impostos do Polo:

• IPI: 7% = R$ 6.369,30
• ICMS: 12% (média) = R$ 10.918,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 8.411,66
• Total de Impostos: R$ 25.699,76
• Valor do Polo sem impostos: R$ 65.290,24

IPVA:

• São Paulo: R$ 3.639,60
• Rio de Janeiro: R$ 3.639,60
• Bahia: R$ 2.274,75
• Rio Grande do Sul: R$ 2.729,70

Chevrolet Onix MT 1.0 (78 cv)

• Preço: R$ 90.770,00
• Motorização: Motor 1.0 com 78 cavalos de potência.
• Destaques: O Onix é um dos carros mais vendidos do Brasil, conhecido pela confiabilidade e custo-benefício. Ele oferece bom desempenho com motorização simples e um pacote tecnológico básico. O modelo é ideal para quem busca um carro econômico e com boa aceitação no mercado.
• Equipamentos: Ar-condicionado, direção elétrica, central multimídia de 7 polegadas e volante multifuncional.

Cálculo de Impostos do Onix:

• IPI: 7% = R$ 6.353,90
• ICMS: 12% = R$ 10.892,40
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 8.395,23
• Total de Impostos: R$ 25.641,53
• Valor do onix sem impostos: R$ 65.128,47

IPVA:

• São Paulo: R$ 3.630,80
• Rio de Janeiro: R$ 3.630,80
• Bahia: R$ 2.269,25
• Rio Grande do Sul: R$ 2.723,10

Peugeot 208 ACTIVE 1.0 MT (75 cv)

• Preço: R$ 88.900,00
• Motorização: Motor 1.0 com 75 cavalos de potência.
• Destaques: O Peugeot 208 oferece um design mais arrojado e uma boa lista de equipamentos de série, com uma motorização semelhante aos concorrentes, mas com um toque de sofisticação. Seu consumo de combustível é eficiente e o conforto é um de seus diferenciais.
• Equipamentos: Ar-condicionado, faróis de LED, câmera de ré e volante multifuncional.

Cálculo de Impostos do 208:

• IPI: 7% = R$ 6.223,00
• ICMS: 12% = R$ 10.668,00
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 8.216,75
• Total de Impostos: R$ 25.107,75
• Valor do 208 sem impostos: R$ 63.792,25

IPVA:

• São Paulo: R$ 3.556,00
• Rio de Janeiro: R$ 3.556,00
• Bahia: R$ 2.222,50
• Rio Grande do Sul: R$ 2.667,00

Hyundai HB20 Sense Plus 1.0 (75 cv)

• Preço: R$ 90.690,00
• Motorização: Motor 1.0 com 75 cavalos de potência.
• Destaques: O Hyundai HB20 é uma referência no Brasil, destacando-se pelo seu design moderno e confiabilidade. O modelo Sense Plus oferece um bom equilíbrio entre preço e recursos, com uma motorização que atende bem ao público urbano.
• Equipamentos: Ar-condicionado, volante multifuncional, central multimídia de 8 polegadas e rodas de aro 15.

Cálculo de Impostos do Hb20:

• IPI: 7% = R$ 6.348,30
• ICMS: 12% = R$ 10.882,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 8.388,83
• Total de Impostos: R$ 25.619,93
• Valor Hb20 sem impostos: R$ 65.070,07

IPVA:

• São Paulo: R$ 3.627,60
• Rio de Janeiro: R$ 3.627,60
• Bahia: R$ 2.267,25
• Rio Grande do Sul: R$ 2.720,70

SUVs Compactos

Hyundai Creta Confort Plus 1.0 (120 cv)

• Preço: R$ 141.890,00
• Motorização: Motor 1.0 Turbo de 120 cavalos de potência.
• Destaques: O Creta é um dos SUVs mais vendidos do Brasil, oferecendo um excelente desempenho com o motor 1.0 turbo, além de uma lista de equipamentos de série bastante completa. Ele tem bom desempenho tanto em cidade quanto em estradas e se destaca pelo conforto e pela tecnologia.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia de 10,25 polegadas, rodas de aro 17, câmera de ré e sensores de estacionamento.

Cálculo de Impostos do Creta:

• IPI: 11% = R$ 15.607,90
• ICMS: 12% = R$ 17.026,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 13.123,83
• Total de Impostos: R$ 45.758,53
• Valor do Creta sem impostos: R$ 96.131,47

IPVA:

• São Paulo: R$ 5.675,60
• Rio de Janeiro: R$ 5.675,60
• Bahia: R$ 3.547,25
• Rio Grande do Sul: R$ 4.256,70

Chevrolet Tracker LT AT Turbo 1.0 (116 cv)

• Preço: R$ 145.390,00
• Motorização: Motor 1.0 Turbo com 116 cavalos de potência.
• Destaques: O Tracker é um SUV compacto que oferece um desempenho ágil e uma excelente relação custo-benefício. Seu motor turbo oferece mais potência e torque, sendo ideal para quem busca um carro com mais fôlego, mas sem perder a economia de combustível.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia de 8 polegadas, rodas de aro 16, câmera de ré, controle de estabilidade e tração.

Cálculo de Impostos do Tracker:

• IPI: 11% = R$ 15.992,90
• ICMS: 12% = R$ 17.446,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 13.450,58
• Total de Impostos: R$ 46.890,28
• Valor do Tracker sem impostos: R$ 98.499,72

IPVA:

• São Paulo: R$ 5.815,60
• Rio de Janeiro: R$ 5.815,60
• Bahia: R$ 3.634,75
• Rio Grande do Sul: R$ 4.361,70

Volkswagen T-Cross 200 TSI 1.0 (116 cv)

• Preço: R$ 148.990,00
• Motorização: Motor 1.0 Turbo de 116 cavalos de potência.
• Destaques: O T-Cross é um dos SUV compactos mais bem avaliados do mercado, destacando-se pelo seu desempenho robusto e pela qualidade dos materiais internos. Ele oferece um excelente pacote de tecnologia e segurança.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia com Apple CarPlay e Android Auto, rodas de aro 17 e controle de estabilidade.

Cálculo de Impostos do T-Cross:

• IPI: 11% = R$ 16.388,90
• ICMS: 12% = R$ 17.878,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 13.785,58
• Total de Impostos: R$ 48.053,28
• Valor do T-Cross sem impostos: R$ 100.936,72

IPVA:

• São Paulo: R$ 5.959,60
• Rio de Janeiro: R$ 5.959,60
• Bahia: R$ 3.724,75
• Rio Grande do Sul: R$ 4.469,70

Peugeot 2008 Allure 1.0 (125 cv)

• Preço: R$ 134.990,00
• Motorização: Motor 1.0 Turbo com 125 cavalos de potência.
• Destaques: O Peugeot 2008 é um SUV compacto com um design diferenciado, que oferece uma experiência de condução confortável e eficiente. Seu motor turbo entrega boa potência e o consumo é muito econômico.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia de 10 polegadas, rodas de aro 16 e assistente de partida em rampa.

Cálculo de Impostos do 2008:

• IPI: 11% = R$ 14.848,90
• ICMS: 12% = R$ 16.198,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 12.469,08
• Total de Impostos: R$ 43.516,78
• Valor do 2008 sem impostos: R$ 91.473,22

IPVA:

• São Paulo: R$ 5.399,60
• Rio de Janeiro: R$ 5.399,60
• Bahia: R$ 3.374,75
• Rio Grande do Sul: R$ 4.049,70

SUVs Intermediários

Chevrolet Tracker Premier AT Turbo 1.2 (132 cv)

• Preço: R$ 178.990,00
• Motorização: Motor 1.2 Turbo de 132 cavalos de potência.
• Destaques: O Tracker Premier é um dos SUVs intermediários mais completos, oferecendo motor turbo potente e desempenho superior. Ele é ideal para quem procura um modelo sofisticado e com ótimos recursos de conectividade e segurança.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, sistema de som premium, rodas de aro 17, câmera de ré, sensores de estacionamento, faróis de LED e assistente de estacionamento.

Cálculo de Impostos do tracker premier:

• IPI: 11% = R$ 19.688,90
• ICMS: 12% = R$ 21.478,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 16.556,58
• Valor do tracker premier sem impostos: R$ 121.265,72

IPVA:

• São Paulo: R$ 7.159,60
• Rio de Janeiro: R$ 7.159,60
• Bahia: R$ 4.474,75
• Rio Grande do Sul: R$ 5.369,70

Hyundai Creta N Line 1.0 (120 cv)

• Preço: R$ 182.090,00
• Motorização: Motor 1.0 Turbo de 120 cavalos de potência.
• Destaques: O Creta N Line é a versão mais esportiva do modelo, com uma motorização turbo que oferece uma experiência de direção mais emocionante. Ele também vem com mais equipamentos e um visual mais arrojado.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia de 10,25 polegadas, rodas de aro 17, controle de estabilidade, câmera de ré e sensores de estacionamento.

Cálculo de Impostos do Creta N Line:

• IPI: 11% = R$ 20.029,90
• ICMS: 12% = R$ 21.850,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 16.849,83
• Valor do Creta N Line sem impostos: R$ 123.359,47

IPVA:

• São Paulo: R$ 7.283,60
• Rio de Janeiro: R$ 7.283,60
• Bahia: R$ 4.552,25
• Rio Grande do Sul: R$ 5.462,70

Volkswagen T-Cross Highline 250 TSI 1.4 (150 cv)

• Preço: R$ 180.890,00
• Motorização: Motor 1.4 Turbo de 150 cavalos de potência.
• Destaques: O T-Cross Highline é o modelo topo de linha da Volkswagen, oferecendo desempenho robusto com o motor 1.4 turbo e muitos recursos tecnológicos. Ele é um dos SUVs mais completos do mercado.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia com Apple CarPlay e Android Auto, rodas de aro 17, sensores de estacionamento, controle de estabilidade e tração.

Cálculo de Impostos do T-Cross Highline:

• IPI: 11% = R$ 19.897,90
• ICMS: 12% = R$ 21.706,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 16.744,08
• Valor do T-Cross Highline sem impostos: R$ 122.541,22

IPVA:

• São Paulo: R$ 7.235,60
• Rio de Janeiro: R$ 7.235,60
• Bahia: R$ 4.522,25
• Rio Grande do Sul: R$ 5.426,70

Toyota Corolla Cross XRE 2.0 (175 cv)

• Preço: R$ 183.490,00
• Motorização: Motor 2.0 com 175 cavalos de potência.
• Destaques: O Corolla Cross é um dos SUVs intermediários mais cobiçados do mercado, com o renomado desempenho do motor 2.0 e uma excelente lista de equipamentos de série. Seu custo-benefício e confiabilidade são seus maiores atrativos.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia de 9 polegadas, rodas de aro 18, controle de estabilidade e tração, câmera de ré e sensores de estacionamento.

Cálculo de Impostos do Corolla Cross XRE:

• IPI: 18% = R$ 32.028,20
• ICMS: 12% = R$ 21.818,80
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 16.965,08
• Valor do Corolla Cross XRE sem impostos: R$ 112.677,92

IPVA:

• São Paulo: R$ 7.339,60
• Rio de Janeiro: R$ 7.339,60
• Bahia: R$ 4.587,25
• Rio Grande do Sul: R$ 5.504,70

Honda HR-V Advance 1.5L VTEC Turbo (177 cv)

• Preço: R$ 190.100,00
• Motorização: Motor 1.5 Turbo de 177 cavalos de potência.
• Destaques: O HR-V Advance é um dos SUVs intermediários mais sofisticados, com excelente desempenho e uma lista de equipamentos premium. Seu motor VTEC turbo entrega ótima potência e o consumo é equilibrado.
• Equipamentos: Ar-condicionado digital, central multimídia, rodas de aro 17, controle de estabilidade e tração, faróis de LED, sensores de estacionamento e câmera de ré.

Cálculo de Impostos do HR-V Advance :

• IPI: 11% = R$ 20.911,00
• ICMS: 12% = R$ 22.812,00
• PIS/COFINS: 9,25% = R$ 17.582,25
• Valor do HR-V Advance sem impostos: R$ 128.794,75

IPVA:

• São Paulo: R$ 7.604,00
• Rio de Janeiro: R$ 7.604,00
• Bahia: R$ 4.752,50
• Rio Grande do Sul: R$ 5.703,00

Tabela com as alíquotas do IPVA 2024 para automóveis de passeio em cada estado do Brasil:

Essas alíquotas são aplicadas sobre o valor venal do veículo, que pode ser consultado na Tabela Fipe. Além disso, cada estado pode oferecer descontos para pagamento à vista ou parcelamento do imposto.

A Verdade alíquotas nos veículos

Ao analisar os impostos sobre veículos no Brasil, fica claro que a carga tributária é significativa, mas não chega aos 50% ou 70% do valor do carro, como muitos acreditam. Os impostos como IPI, ICMS, PIS/COFINS e IPVA são os principais componentes que afetam o preço final dos veículos. Cada estado possui suas próprias alíquotas de IPVA, o que pode influenciar na escolha do carro dependendo da localização do comprador. Ao considerar a compra de um veículo, é essencial entender todos esses custos para tomar uma decisão informada e adequada às suas necessidades e orçamento.